Банки усилят контроль за признаками мошенничества
С 1 сентября банки будут выявлять признаки мошенничества при снятии наличных в банкоматах. Если операция покажется подозрительной, банк уведомит об этом и на 48 часов введет лимит на выдачу денег – до 50 тыс. руб. в сутки. Поводом для блокировки могут стать необычные для конкретного человека операции. Всего Банк России выделил 9 признаков. Например, снятие денег по QR-коду или с помощью виртуальной карты в смартфоне, хотя раньше клиент пользовался только обычной пластиковой картой. Или же досрочное расторжение договора по вкладу на сумму более 200 тыс. руб., перевод себе из другого банка по СБП больше 200 тыс. руб. или получение кредита и моментальное снятие средств. В перечне также смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Банк будет учитывать непривычное время суток, нетипичную сумму или местонахождение банкомата. Еще один признак – наличие у кредитной организации информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах. Чтобы избежать подобных случаев, банки рекомендуют заранее предупреждать о предстоящем совершении нетипичных для вас операций.
“Лимит на выдачу наличных будет действовать в течение двух суток. Это нужно для того, чтобы человек еще раз обдумал свое решение и, если все-таки им руководили мошенники, оградить его от необдуманных действий. За это время человек может осознать, что его обманывают аферисты. А когда преступники уже получили доступ к счетам и картам, заблокировать их. Если опасения банка оказались напрасными и ничего страшного не случилось, а деньги нужны срочно, снять больше 50 000 рублей в сутки можно будет в отделении банка. Но обратиться туда нужно будет с паспортом”.
– Дмитрий Чермошанский, начальник отдела наличного денежного обращения белгородского отделения Банка России.