17 млн руб. с начала года отдали мошенникам старооскольцы

В 2022-м аферисты нанесли ущерб жителям округа на 36 млн руб. Шансов вернуть накопления или кредитные средства практически нет. Огромные суммы злоумышленники мгновенно выводят за пределы страны. Вернуть средства пострадавшим удается всего лишь в 4,4% случаев. Остановить лавину преступлений одним лишь правоохранителям не под силу — требуются жесткие решения на федеральном уровне. На днях Госдума в первом чтении приняла законопроект, обязывающий банки в течение 30 дней возмещать клиентам похищенные с их счетов средства в полном объеме, если операция была совершена без их согласия. Кроме того, банки получают право не исполнять распоряжения по явно мошенническим операциям в течение двух дней, даже несмотря на согласие гражданина. Продолжение темы в нашем материале. 

Аппетиты преступников растут постоянно. За два месяца с начала года от мошенников пострадали 145 старооскольцев. 

«Кражи с банковских счетов — 31 преступление, мошенничества, 159-я статья, — 102 преступления, 5 преступлений сфере, связанной также с информационными технологиями. Из данного массива преступлений раскрыто у нас всего 36. В суд за рассмотренный период направлено 67 уголовных дел. Процент раскрываемости по концу февраля 23-го года составляет 39%». 

— Владислав Шевченко, начальник отделения ОУР УМВД России по Старому Осколу.

Современные аферисты богатых не ищут, а создают их сами — с помощью «зеркальных» кредитов, когда клиенту банка звонит якобы сотрудник службы безопасности и уверяет, что злоумышленники пытаются оформить заём на его имя. А потому необходимо срочно подать зеркальную заявку и перевести деньги на «безопасный» счет. 

«Здесь у нас самые значительные ущербы. В этом году вот есть факты свыше 1 млн. руб. люди переводили деньги, одна женщина перевела 3 млн. 500 тыс. руб. Деньги все переводятся через так называемых дропов, различные счета, оформленные на третьих лиц, находящихся в иных регионах, из которых деньги, в течение, как правило, суток выводится ещё на следующее звено — в криптовалюты — и выводятся за пределы РФ».

— Владислав Шевченко, начальник отделения ОУР УМВД России по Старому Осколу.

Оперативники буквально завалены подобными делами. Причем, проруха давно уже не только на старуху – среди потерпевших мужчины и женщины, пенсионеры и работающие, руководители и подчинённые. Попасться может любой. А некоторые и не по одному разу. 

«Вот женщина, которую в прошлом году дважды обманули, и в третий раз в этом году. Ей звонили под тем же предлогом, что на вас пытаются оформить кредит, чтобы этого не произошло, возьмите кредит. И она 3 раза так делала. Дочь у нее уже забрала паспорт, потом опять она по этому паспорту, ну, такой тяжелый случай. Также есть еще случай. В прошлом году он 1 млн. 700 тыс. перевел злоумышленникам, и в этом году ему опять позвонили — тот же способ, что с вашего счета пытаются перевести денежные средства. Он говорит: меня в прошлом году обманули. Ему злоумышленник говорит: ну, чтобы в этом не обманули, давай 150 тыс., назвал ему счет, и эти деньги опять перечислил».

— Александр Мальцев, замначальника Следственного управления полиции по г. Старому Осколу.

Вообще, схемы иной раз наивны до слез. Один тертый калач из Волгоградской области сумел облапошить 15 белгородцев. Нашим полицейским удалось не только найти злоумышленника и задержать, но и доказать вину. Суд дал максимальные по статье «Мошенничество» 5 лет. 

«Житель г. Калач-на-Дону обзванивал жителей Белгородской области, представлялся родственником, то есть в таком плане — звонит: не узнала меня? Дим, ты? Да, я! И вот он представлялся родственником, говорил, что попал в ДТП, необходимо перечислить денежные средства, чтобы заплатить сотрудникам и избежать ответственности, якобы. Значит, у нас по Белгородской области было 12 потерпевших, 3 жители СГО».

— Александр Мальцев, замначальника Следственного управления полиции по г. Старому Осколу.

Несмотря на профилактику, а участковые обошли, без преувеличения все (!) дома и квартиры Старого Оскола, и сейчас уже по второму кругу объясняют главное правило безопасности: не берите трубку с незнакомых номеров. Люди понятливо кивают в ответ, а на следующий день попадаются на удочку. 

«Ответ потерпевших: я не знаю, как такое со мной могло случиться, я думал, со мной такого никогда не случится». 

— Александр Боклагов, замначальника полиции по г. Старому Осколу.

Обсудили на пресс-конференции и вопрос слития телефонных баз. Ведь если анонимность преступников высока, то достать в интернете персональные данные граждан — вообще ни для кого не проблема. Периодически такие площадки выявляют, блокируют, но предприимчивости потомков Бендера нет предела. 

«В прошлом году мы выезжали в командировку в Татарстан, там задержали девушку, которая 130 займов оформила на людей из различных субъектов РФ. Она была в налоговой на практике, получила доступ к базе, там ксерокопии паспортов всех выгрузились, она побыла на практике, а у нее вот это все на флешке осталось».

— Владислав Шевченко, начальник отделения ОУР УМВД России по Старому Осколу.

К сожалению, раскрываемость таких преступлений очень низкая, практически — «миссия невыполнима». 

«Дела, где огромные ущербы, дистанционные мошенничества со списанием со счетов, с оформлением кредитов огромных на людей, как правило, не раскрываются».

— Алексей Степичев, старший помощник Старооскольского городского прокурора.

Для оформления займа онлайн сегодня не требуется даже копия паспорта, достаточно знать серию и номер. Причем, оформить кредит в банке на собственные нужды – не так-то просто, а по звонку лже-сотрудников службы безопасности — пожалуйста. Выдают наличкой, в конце рабочего дня, без лишних вопросов. При этом ни один банковский работник по делу о подобном мошенничестве в Старом Осколе пока не привлечен. Проблема давно требует вмешательства на федеральном уровне. 

«Вносятся законодательные инициативы по порядку выдачи этих кредитов. Есть практика по РФ уже, что потерпевшие обращались в суд и списывали с себя эти кредиты, то есть не в порядке банкротства, а в порядке привлечения банковских работников, в порядке нарушения выдачи кредитов. И уже банк был потерпевшей стороной, то есть, если бы таких случаев было бы больше, здесь и люди бы меньше страдали. И, наверное, все бы блокировалось активно». 

— Владислав Шевченко, начальник отделения ОУР УМВД России по Старому Осколу.

Вся опасность социальной инженерии, которую так успешно применяют преступники, построена на человеческих чувствах и слабостях. От испуга и сильного стресса люди добровольно сообщают личные данные и выполняет указания преступников. Мошенникам даже не приходится держать у виска пистолет. Люди просто следуют командам. Если вы все-таки взяли трубку, не стесняйтесь сами задавать вопросы. Например, «Чей Крым?» 

Анна Семенова, Евгений Левошко, Илья Самсонов — 9 канал.